CLASSEMENT DES SCPI DE RENDEMENT ET FISCALES 2020

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Vous l’avez compris, les SCPI sont à la tête des produits d’investissement en immobilier, et force est de constater que leurs taux de rendement continuent de hausser et d’attirer davantage d’investisseurs. L’année 2019 a affiché plus de 8 milliards d’euros de collecte, bien au-delà des 5 milliards collectés en 2018, et les investisseurs s’affèrent toujours plus sur des produits qui permettent d’investir sur divers secteurs du marché immobiliers et dotées de placements diversifiés.

Hormis leur qualité de rendement considérable et toujours en hausse, les acquéreurs s’arrachent les SCPI en vue de leurs multiples avantages :

  • Revenus stables grâce un placement flexible.
  • Acquérir des placements diversifiés pour mutualiser les risques.
  • Détenir des parts à partir d’une somme modeste.
  • Un investissement sans frais de notaire et géré entièrement par une société de gestion.

Quelles sont les SCPI les plus rentables ? Quel est leur taux annuel de rentabilité, quelles sont leurs performances, leur capitalisation, leur délai jouissance ou encore comment versent-elles les dividendes ? Nous avons sélectionné les SCPI et les sociétés de gestion les plus rentables et les plus avantageuses en 2019, et en tenant compte leur rendement annuel et de leur capitalisation. Mais d’abord, que font les sociétés de gestion ?

  • Elles conservent la valeur des immeubles et se charge de leur entretien.
  • Elles se chargent de la gestion locative des parts à louer.
  • Elles distribuent les revenus aux associés.

Elles communiquent l’état du patrimoine locatif aux investisseurs par le biais de bulletins trimestriels d’information.

SCPI à capital fixe

Qu’elle soit de rendement ou fiscales, ces SCPI ont un fonds fermé, c'est-à-dire que le nombre de parts de ces SCPI est fixé à l’avance. Les investisseurs ne peuvent donc y souscrire  qu’en achetant des parts d’un associé vendues sur le marché secondaire, lorsque le capital sera augmenté par décision unilatérale de l’Assemblée Générale de la SCPI, ou encore lorsque cette SCPI vient d’être créée.

SCPI à capital variable

Ces SCPI détiennent un fonds ouvert, qui leur donne l’avantage d’avoir un capital qui peut être changé et adapté à la situation du marché. Les investisseurs peuvent donc y souscrire ou les vendre à tout moment, avec des prix d’achat et de revente affichés au préalable.

Les SCPI de rendement

Les SCPI de rendement, de plus en plus prisées des investisseurs, sont organisées dans des secteurs d’activités qui continuent de s’élargir et de se développer.  La France comptait 96 SCPI « immobilier d’entreprise » gérées par 32 sociétés de gestion en 2019, avec un taux de distribution de 4,40 %. Ces placements incluent les SCPI suivantes :

  • SCPI de bureaux, de commerces et/ou d’entrepôts.
  • SCPI diversifiées (plusieurs types d’actifs)
  • SCPI spécialisée (cliniques, murs d’hôtels, résidences étudiantes…

 

Nom / Délai de jouissanceSociété de gestionStatutThématique / DividendesCapitalisationSouscriptionRendement
CORUM XL
délai de jouissance : 6 mois
Corum AMcapital variableRendement diversifié international /
Versement mensuel
522 millions d’euros en 2019à partir de 189 euros6,26% en 2019
CORUM Origin
délai de jouissance : 6 mois
Corum AMcapital variableRendement diversifié1 800 millions d’euros en 2019à partir de 1090 euros6,25% en 2019
Epargne Pierre
délai de jouissance : 6 mois
Voisincapital variablecapital variableRendement de bureaux /
Versement trimestriel
178,5 millions d’euros en 2019à partir de 205 euros5,85% en 2019
Interpierre
délai de jouissance : 3 mois
Paref Gestioncapital variablerendement diversifiée de bureaux et locaux d’activités / Versement trimestriel165,2 millions d’euros en 2019à partir de 1050 euros5,50% en 2019
Pfo
délai de jouissance : 6 mois
Perialcapital variablerendement diversifiées de bureaux745 millions d’euros en 2019---4,92% en 2019
Pierval Santé
délai de jouissance : 2 mois
La Francaise AMcapital variablespécialisée - actifs immobiliers de la santé / Versement trimestriel884 million d’euros en 2019à partir de 1000 euros5,05% en 2019
Primovie Primonialcapital variablespécialisée2,9 milliards d’euros en 2019à partir de 203 euros4,5 % en 2019
EDISSIMO
délai de jouissance : 6 mois
Amundicapital variablerendement de bureaux / Versement trimestriel3,6 milliards d’eurosà partir de 5925 euros5,40 % en 2018
GENEPIERRE
délai de jouissance : 6 mois
Amundicapital variablerendement de bureaux / Versement trimestriel955 million d’euros à partir de 2700 euro4,22 % en 2018

Le saviez-vous ?

AMF (autorité des marchés financiers) est une institution financière affiliée au ministère de l’Économie et des finances, qui régule et surveille les SCPI.

Les SCPI fiscales

Si vous souhaitez faire un investissement avec une prise d’effet immédiate, alors une SCPI fiscale pourrait être la solution pour vous. Ces placements ont pour vocation d’alléger l’assiette fiscale par acquisition de parts de biens immobiliers des épargnants au moyen des dispositifs suivants :

  • SCPI Pinel : exonération fiscale de 12% à 21 % du placement sur une période de 6 à 12 ans.
  • SCPI Malraux : exonération fiscale de 22% à 30% du placement pour une année.

 

NomSociété de gestionTypeCapitalisationSouscriptionStatut
LF Grand Paris HabitationLa Française AMPinel
Ile-de-France
5 millions d’eurosOuverture : 01/05/2019
Clôture : non indiquée
à partir de 1500 euros, pour 1 part
en liquidation
URBAN VITALIM 3 Urban PremiumPinel69,23 millions d’eurosOuverture : 14/05/2019
Clôture : 31/12/2020
à partir de 5000 euros, pour 10 parts
en liquidation
DUO HABITAT AMUNDIRobien
actifs résidentiels Paris et Ile de France
24 millions d’eurosOuverture : 30/11/2004
Clôture : non indiquée
à partir de 2000 euros, soit 5 parts
en liquidation
SG PIERRE PATRIMOINE AMUNDIMalraux
diversifiée
France
4 millions d’eurosOuverture : 25/05/2007
Clôture : non indiquée
à partir de 8000 euros, soit 1 part
en liquidation

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